Uma Análise da Gestão de Risco de Crédito nas Instituições Financeiras Brasileiras de Capital Aberto

  • Alexandre Rogério da Silva Universidade Presbiteriana Mackenzie – CCSA/UPM

Resumo

Com este artigo busca-se analisar as estratégias desenvolvidas pelas instituições financeiras brasileiras para a gestão de risco de crédito. A partir de um estudo detalhado das estratégias de gestão de risco de crédito, o artigo procura verificar se as instituições financeiras brasileiras fazem uso de modelos de risco de crédito, estando assim protegidas diante de um cenário de crise. O estudo alcançou seus resultados na medida em que estabeleceu um comparativo entre o que a literatura de gerenciamento de risco de crédito propõe como as instituições financeiras brasileiras praticam. Para a obtenção de informações relativa às empresas, fez-se uso do método qualitativo-exploratório. Os resultados demonstraram que as Instituições Financeiras Brasileiras, fazem uso de modelos de Credit scoring e Credit Rating, que de acordo com Gestel et al (2009) é uma técnica eficiente de gestão de risco do tomador do empréstimo.

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Universidade Presbiteriana Mackenzie – CCSA/UPM São Paulo, SP, Brasil

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Publicado
2013-12-20
Como Citar
SILVA, Alexandre Rogério da. Uma Análise da Gestão de Risco de Crédito nas Instituições Financeiras Brasileiras de Capital Aberto. Augusto Guzzo Revista Acadêmica, São Paulo, n. 12, p. 57-66, dec. 2013. ISSN 2316-3852. Disponível em: <https://fics.edu.br/index.php/augusto_guzzo/article/view/189>. Acesso em: 23 june 2021. doi: https://doi.org/10.22287/ag.v1i12.189.

Palavras-chave

gestão de risco de crédito; credit rating; credit scoring; instituições financeiras brasileiras